美国财政部报告:NFT市场潜藏金融风险

美国财政部发布了首份针对非同质化代币(NFT)的金融风险评估报告,旨在让监管机构更深入地了解这个快速发展的市场所面临的潜在风险和安全隐患。

报告指出了几项潜在风险,包括恐怖分子可能利用NFT为其活动提供资金、国家行为者可能利用NFT资助核扩散和洗钱活动,以及投资者可能遭遇盗窃、欺诈或其他常见的诈骗行为。

报告重申,绝大多数非法活动都是通过合法融资和交易渠道进行的,并非数字资产领域独有的问题。

报告强调:”此项风险评估承认,无论从数量还是价值来看,大多数洗钱、恐怖主义融资和扩散融资活动都发生在数字资产生态系统之外,以法定货币或其他更传统的方式进行。”

此外,财政部发现,即使在投资者或市场滥用的情况下,数字资产欺诈也经常通过区块链和加密货币出现之前的古老手段进行,例如庞氏骗局或内幕交易。然而,报告也指出,欺诈行为也会通过数字资产特有的机制发生,例如操纵智能合约。

尽管如此,财政部的评估指出,通过NFT进行滥用和非法活动的可能性很高,但评估也承认,目前几乎没有NFT被用于资助恐怖主义、核扩散或毒品贩运的案例。

报告中提到的恶意活动最引人注目的例子可能是朝鲜政府及其相关黑客组织窃取数字资产,试图规避美国的制裁,为军费筹集资金。财政部再次指出,NFT仅占数字资产盗窃总额的一小部分,并解释称其他金融机构也遭到了朝鲜黑客的攻击。

报告最后提出了几项建议,以减轻通过NFT可能造成的滥用,包括规范NFT市场、与行业参与者合作防范欺诈、与外国合作伙伴合作阻止非法地缘政治活动,以及教育消费者了解NFT和数字资产的潜在风险。